IS Veltusafn

IS Veltusafn hentar sérstaklega einstaklingum og fyrirtækjum sem vilja ávaxta fé sitt í þrjá mánuði eða lengur og fá jafna og stöðuga ávöxtun. Enginn kostnaður er við kaup og sölu í sjóðnum og hægt er að innleysa í sjóðnum og fá peningana inn á reikning með eins dags fyrirvara.

Kaupa í sjóði

Upplýsingablað

Uppfært 1. júní 2025

Verðtryggingarhlutfall

2,5%

1 árs ávöxtun

8,8%

Stærð sjóðs í m.kr.

9.054

Áherslur sjóðsins

Sjóðurinn nýtir tækifæri á markaði með virkri stýringu innlána, víxla og ríkisskuldabréfa. Markmið sjóðsins er að skila jafnri og stöðugri ávöxtun.

Fyrir hvern er sjóðurinn?

Sjóðurinn hentar fjárfestum sem vilja ávaxta fé í skamman tíma. Meðallíftími fjárfestinga sjóðsins getur verið á bilinu 0 til 1 ár. Stuttur meðallíftími gerir það að verkum að gengi sjóðsins verður stöðugra en ella og að ólíklegt er að gengi hans lækki verulega sökum vaxtahækkunar. Enn fremur hefur hátt hlutfall innlána þau áhrif að gengið breytist lítið með sveiflum á markaði.

Leiðbeiningar Panta símtal

Ávöxtun og eignaskipting

Ávöxtun á ársgrundvelli

Gengi sjóðsins: 2.198,1726.06.2025

Áhættuvísir^{Sjóðir eru flokkaðir eftir áhættuvísum sem eru leiðbeinandi um hversu líklegt er að sjóður lækki í verði vegna hreyfinga á mörkuðum. Áhættuvísir 1 endurspeglar minnstu sveiflur í gengi sjóðsins og þar með minnstu áhættuna en áhættuvísir 7 mestu sveiflur í gengi sjóðsins.}

1af 7

Mælikvarði á áhættu og sveiflur í ávöxtun

Eignaskipting

Fjárfestingarheimildir

Sjóðurinn fjárfestir aðallega í innlánum lánastofnana, ríkisvíxlum og ríkisskuldabréfum ásamt víxlum og stuttum skuldabréfum útgefnum af innlendum fjármálafyrirtækjum eða öðrum innlendum útgefendum.

Innlán lánastofnanna: 0-75%
Skuldabréf og víxlar með ríkisábyrgð: 25-100%
Skuldabréf og víxlar fjármálafyrirtækja: 0-50%
Skuldabréf og víxlar annarra innlendra útgefenda: 0-20%

Gengisþróun

Fjárfestingateymi

Helga Óskarsdóttir

Sjóðstjóri - Skuldabréfastýring

Ingólfur Snorri Kristjánsson

Forstöðumaður - Skuldabréfastýring

Grunnupplýsingar

Grunnupplýsingar, þóknanir og viðskiptapantanir

Upplýsingar

Tegund: Verðbréfasjóður
Stofnár: 2009
Lágmarkskaup: 10.000 kr.
Lágmarkskaup í áskrift: 5.000 kr.
Áhættuvísir: 1/7
Uppgjörstími: 1 viðskiptadagur (T+1)
Árleg umsjónarlaun: 0.4%
Kostnaður við kaup: Á ekki við
Afsláttur í netbanka: Á ekki við
Afsláttur í áskrift: Á ekki við
Afgreiðslugjald: 1.000 kr.
Afsláttur í netbanka: 100%
SFDR flokkun: 6. gr.
Losunarstyrkur (tCO-ígildi/ISKm): 0,50

Gögn

Þjónusta

Panta símtal með ráðgjafa

Ráðgjafar í verðbréfaráðgjöf Íslandsbanka geta aðstoðað við kaup og sölu í hlutabréfum, skuldabréfum og sjóðum.

Panta símtal

Fyrirvarar

Almennur fyrirvari vegna fjárfestinga í sjóðum
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á lítilli eða engri ávöxtun eða að höfuðstóll tapist. Bent skal á að ávöxtunartölur vísa til fortíðar og að árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Áhætta af fjárfestingu eykst ef fjárfestingin er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna gengisflökts þegar við á. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni.

Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér vel lykilupplýsingaskjöl og útboðslýsingar sjóða en þar er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættuþætti, fjárfestingarheimildir og notkun afleiðna.

Upplýsingar á síðunni eru aðeins birtar í upplýsingaskyni og skal ekki líta á þær sem tilboð eða ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Áskilinn er réttur til leiðréttinga.

Gengisþróun og ávöxtun
Tekið er tillit til umsýsluþóknunar við daglegan útreikning á gengi sjóða. Ávöxtun umfram 12 mánuði er reiknuð yfir á ársgrundvöll. Ávöxtun styttri tímabila er ekki umreiknuð á ársgrundvöll heldur er um gengisbreytingu að ræða. Uppreikningur ávöxtunar miðast við síðasta skráða gengi og er í grunnmynt viðkomandi sjóðs.